Contamos con un gobierno corporativo que garantiza la toma de decisiones inclusivas, participativas y representativas a través de 5 comités orgánicos (de los cuales 2 son regulatorios) quienes apoyan directamente al Consejo de Administración.
Estos órganos de gobierno responden eficazmente a nuestras necesidades como Grupo así como las de nuestros grupos de interés. Asimismo, la estructura permite que las decisiones tomadas sean ejecutadas con eficacia en a lo largo de nuestra operación, generando beneficios directo para los clientes.
Comité de Evaluación y Compensaciones
Propósito
Asegurarse de que en Grupo Peña Verde contemos con el talento (especialmente a nivel de alta dirección y en posiciones críticas) y cultura organizacional necesarios para poder crecer de manera sustentable y competitiva.
Integración
| Integrante | Puesto en Grupo Peña Verde | Rol |
|---|---|---|
| Rogelio Velasco Romero | Consejero independiente | Presidente |
| Janet Gallegos Junco | Director de Capital Humano | Secretario-no-miembro |
| José Antonio Martí Cotarelo | Consejero independiente | Miembro |
| Anthony John Phillips | Consejero independiente | Miembro |
| Lilia Ivonne Hernández García | Consejero independiente | Miembro |
Comité de Planeación y Estrategia
Propósito
Apoyar a la Presidencia Ejecutiva en la consecución y desarrollo del negocio, así como en la implementación de un adecuado gobierno corporativo y control interno.
Integración
| Integrante | Puesto en Grupo Peña Verde | Rol |
|---|---|---|
| Manuel Santiago Escobedo Conover | Director General | Presidente |
| Enrique Zorrilla Fullaondo | Presidente del Consejo | Miembro |
| Juan Manuel Gironella García | Consejero y Presidente del Consejo de Reaseguradora Patria | Miembro |
| Pablo de la Peza Berríos | Consejero y Presidente del Consejo de General de Seguros | Miembro |
| Alejandro Alfonso Díaz | Consejero y Presidente del Consejo de General de Salud | Miembro |
| Astrid Jacobo Sánchez | Director de Estrategia y Sustentabilidad | Secretario-no-miembro |
Nota: El Comité se estableció durante 2021
Para implementar el gobierno corporativo y control interno dentro de nuestro Grupo, el Comité de Planeación y Estrategia se apega al artículo 69o de la Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas (LISF), donde se requiere explícitamente que las instituciones establezcan políticas y procedimientos en materia de:
Administración Integral de Riesgos
Nuestro Sistema de Administración Integral de Riesgos, contempla la totalidad de las políticas, procedimientos, límites, estructuras, sistemas de información y personas dentro del Grupo, que identifiquen, evalúen, monitoreen, mitiguen y controlen los riesgos que provienen tanto de fuentes externas e internas y cuyos efectos pueden tener un impacto significativo en nuestra operación, ya sea de forma individual y/o agregada.
Control Interno
El sistema eficaz y permanente de contraloría interna, nos permite verificar que las operaciones se realicen conforme a las políticas y/o procedimientos que hemos establecido en Grupo Peña Verde, en apego a las disposiciones legales, reglamentarias y administrativas aplicables, así como a las políticas y normas aprobadas por el Consejo de Administración a fin de propiciar la cultura de la prevención y reducir errores en el desarrollo de nuestras actividades.
Función Actuarial
Como parte del sistema de gobierno corporativo y de acuerdo a lo establecido en la normativa vigente, las instituciones de seguros deben contar con normas y lineamientos que regulen la función actuarial. En nuestro Grupo, la función sustenta la gestión técnica de la Compañía y es desempeñada por personas con el expertise suficiente en materia de matemática actuarial, financiera, estadística, así como con el conocimiento necesario de la operación del ramo correspondiente.
La función actuarial contribuye en la aplicación efectiva del sistema integral de administración de riesgos, en particular a modelizar el riesgo en que se basa el cálculo del requerimiento de capital de solvencia en términos de lo previsto de la LISF, así como en la autoevaluación periódica en materia de riesgos y solvencia.
Las Divisiones de Seguros y Reaseguros General cuentan con responsables de la función actuarial que brindan atención a estas tareas.
Contratación de Servicios con Terceros
Contamos con políticas y procedimientos en materia de contratación de servicios con terceros que dan cumplimiento a las obligaciones previstas en la ley, normas y disposiciones legales, reglamentarias y administrativas aplicables.
En este sentido, estas políticas buscan prevenir que no se contraten terceros para la realización de nuestras funciones operativas, cuando dicha contratación pudiera ocasionar que:
a) Se deteriore la calidad o eficacia del sistema de gobierno corporativo
b) Se incremente en forma excesiva el riesgo operativo
c) Se menoscabe la capacidad de la Comisión para el desempeño de sus funciones de inspección y vigilancia
d) Se afecte la prestación de un adecuado servicio al público usuario
Comité de Tecnología y Transformación
Propósito
Definir el desarrollo y transformación digital integral de nuestro Grupo al promover y facilitar los procesos de implementación de nuevas tecnologías y tendencias de mercado, buscando generar valor para los clientes y partes interesadas.
Integración
| Integrante | Puesto en Grupo Peña Verde | Rol |
|---|---|---|
| Manuel Santiago Escobedo Conover | Director General | Presidente |
| Astrid Jacobo Sánchez | Director de Estrategia y Sustentabilidad | Secretario-no-miembro |
| René González González | Director Ejecutivo División Soporte Empresarial y Transformación (Responsable de TI) | Miembro |
| Moisés Cerezo Huitrón | Subdirector de Transformación Tecnológica | Miembro |
| Thomas James Cunningham | Vicepresidente División Reaseguros | Miembro |
| Juan Ignacio Gil Antón | Vicepresidente División Seguros | Miembro |
| Andrés Hernando Millán Drews | Vicepresidente División Gestión de Activos y Estrategia Financiera | Miembro |
| Luiz Carlos Ferezin | Consejero independiente | Miembro |
| Guillermo Güémez Sarre | Consejero independiente | Miembro |
| Bárbara Mair Rowberry | Consejero independiente | Miembro |
| Guillermo Gómez del Campo | Consejero independiente | Miembro |
| Ney Galicia Arrocena | Subdirector de Seguridad | Invitado |
| Isaí Gómez Flores (Axity) | Proveedor de servicios de TI | Invitado |
Nota: El Comité se estableció durante 2021
Comité de Auditoría y Prácticas Societarias
Propósito
Vigilar nuestro apego a la normatividad interna, definida por el Consejo de Administración, así como el cumplimiento de las disposiciones legales y administrativas aplicables. Tambien se asegurará de que la información financiera y operativa sea emitida y revelada con responsabilidad y transparencia.
El establecimiento de este comité es obligatorio con base en el artículo 72 de la LISF.
Integración
| Integrante | Puesto en Grupo Peña Verde | Rol |
|---|---|---|
| Lorenzo Lazo Margain | Consejero independiente | Presidente |
| Manuel Agustín Calderón de las Heras | Director de Gobierno Corporativo y Normatividad | Secretario-no-miembro |
| Antonio Souza Saldívar | Consejero independiente | Miembro |
| Patricio Treviño Westendrap | Consejero independiente | Miembro |
El Comité de Auditoría y Prácticas Societarias apoya al Consejo en la función de:
Auditoría Interna
Con un enfoque basado en riesgos, la función de auditoría interna dentro de nuestro Grupo es diseñar el programa anual de auditoría el cual se autoriza por el Comité de Auditoría evaluando que se encuentre igualmente alineado con nuestras iniciativas estratégicas.
El Comité también revisa que los mecanismos de control interno implementados conlleven la protección de nuestros recursos, el apego a las disposiciones legales, reglamentarias y administrativas aplicables y, por lo tanto, la protección de los intereses de nuestros usuarios. Asimismo, propone mejoras a nuestras operaciones que coadyuven al cumplimiento de los objetivos y metas.
Comité de Inversiones y Financiamiento
Propósito
Determinar nuestra política y estrategia de inversión dentro de los límites propuestos por el Comité de Riesgos, que hayan sido aprobados por nuestro Consejo de Administración en apego a la normativa vigente.
El establecimiento de este Comité es obligatorio con base en el artículo 248 de la LISF.
Integración
| Integrante | Puesto en Grupo Peña Verde | Rol |
|---|---|---|
| Manuel Santiago Escobedo Conover | Director General | Presidente(1) |
| Saduj Emmanuel Muñoz Lara | Subdirector de Inversiones | Secretario-no-miembro |
| Juan Ignacio Gil Antón | Vicepresidente División Seguros | Miembro |
| Andrés Hernando Millán Drews | Vicepresidente División Gestión de Activos y Estrategia Financiera (Responsable de Inversiones) | Miembro |
| Fernando Francisco Miguel Álvarez del Río | Director General de General de Salud | Miembro |
| Francisco Fernando Martínez Cillero | Director General de Reaseguradora Patria | Miembro |
| Enrique Zorrilla Fullaondo | Consejero independiente | Miembro |
| Rogelio Ramírez de la O | Consejero independiente | Miembro |
| Álvaro Mancera Corcuera | Consejero independiente | Miembro |
| Darío Luna Plá | Consejero de General de Salud | Miembro |
| Verónica Alcántara Trejo | Consejero Independiente del Comité de Auditoría de General de Salud | Miembro |
| Jorge Mercado Pérez | Consejero independiente de Reaseguradora Patria | Miembro |
| Carlos Cárdenas Guzmán | Consejero Independiente del Comité Auditoría de Reaseguradora Patria | Miembro |
| Julián Jorge Lazalde Psihas | Consejero independiente de General de Seguros | Miembro |
| Karl Frei Buechi | Consejero Independiente del Comité Auditoría y Prácticas Societarias de General de Seguros | Miembro |
| Pablo de la Peza Berríos | Consejero independiente de General de Seguros | Miembro |
| Manuel Agustín Calderón de las Heras | Director de Gobierno Corporativo y Normatividad | Invitado |
| Freddy Nolasco Ochoa | Director Corporativo de Riesgos | Invitado AIR(2) |
| José Fernando Rodríguez Gual | Director de Auditoría Interna | Invitado |
(2)Administración Integral de Riesgos
Además de los previamente mencionados, hemos establecido distintos comités para propósitos específicos de la operación.
Comité Fiscal
Propósito
Realizar el análisis de las iniciativas y modificaciones a la operación derivada de la legislación fiscal aplicable a cada una de nuestras subsidiarias. De igual forma, es responsable de la implementación de todos los cambios en materia fiscal dentro de las compañías de nuestro Grupo.
Nuestro Comité Fiscal se encarga de evaluar los riesgos en materia; de delinear y aprobar de todos los criterios fiscales y estrategias de Peña Verde S.A.B., y de homologar los criterios fiscales de las distintas subsidiarias. Para el cumplimiento de los mismos, el Comité se apoya fuertemente en los gerentes corporativos de cada una de las subsidiarias.
El Comité Fiscal sesiona de forma bimestral, y también puede llevar a cabo sesiones extraordinarias en caso de haber algún tema urgente de aprobación. En las sesiones bimestrales se da seguimiento al cumplimiento regulatorio y se evalúan los avances en los objetivos planteados.
Cabe mencionar que actualmente no contamos con una estrategia fiscal definida que aplique a nivel general para Grupo Peña Verde.
Integración
| Integrante | Puesto | Rol |
|---|---|---|
| Norma Angélica Águila Pérez | Subdirector Corporativo de Administración y Finanzas | Presidente |
| Christian Roberto López Yáñez | Gerente Fiscal Corporativo | Secretario |
| Juan Adrián Martínez Armenta | Gerente Fiscal (División Seguros) | Miembro |
| Jorge Diego Pérez Ruiz | Gerente Fiscal (División Reaseguro) | Miembro |
| Gonzalo Galicia Díaz | Director de Actuaría y Finanzas (Reaseguro) | Miembro |
| Fernando Flores Hernández Magro | Director Finanzas (Seguros) | Miembro |
| Manuel Agustín Calderón de las Heras | Director de Gobierno Corporativo y Normatividad | Invitado |
| Israel Trujillo Bravo | Director Corporativo Jurídico | Invitado |
| Moisés Senado | Asesor Experto Fijo | Invitado |
| Asesor Experto | Asesor Experto | Invitado |
Comité de Sustentabilidad
A partir de 2021, se plantea formalizar la estructura para el Comité de Sustentabilidad con reporte directo al Comité de Planeación y Estrategia.
Anterior a esta fecha el área encargada (Responsabilidad Social) gestionaba únicamente actividades operativas relacionadas con los pilares de medio ambiente, salud y educación y civismo. Los resultados de estas actividades se presentaban directamente al Presidente de Peña Verde S.A.B.
