Durante 2020 seguimos avanzando en nuestros esfuerzos de mejora continua por medio del rediseño de procesos y la emisión de políticas y procedimientos corporativos con aplicación a todas las compañías que conforman el Grupo, tendiendo a fortalecer el ambiente de control en las mismas.
Nuestras mejores prácticas en gestión de riesgo operacional se basan en identificar, gestionar y administrar los riesgos y/o debilidades de los procesos antes de que éstos se materialicen.
Como se mencionó anteriormente continuamos con con el levantamiento y evaluación de riesgos operacionales en todas las compañías que integran nuestro Grupo (inventario de riesgos operacionales) lo cual contribuirá a disminuir el tiempo para la gestión y mejoramiento de distintos procesos y asistir con mayor rapidez cualquier contingencia y/o debilidad en los procesos.
General de Seguros
A continuación, presentamos algunos de los procesos importantes que se implementaron en 2020, para coadyuvar al fortalecimiento del control interno en General de Seguros:
Evaluación al Control Interno a los procesos de Línea de Negocio de Daños - Diversos, Agropecuario, Línea de Negocio de Autos, Administrativo de Agentes & Línea de Negocio Personas, con base al marco de control COSO (Marco de Control con base en riesgos) & COBIT 5 (Gobierno de TI)
Visita a diversas sucursales a lo largo de la República Mexicana para visualizar el entendimiento de los procesos operativos y la identificación de controles implementados en los mismos
Autoevaluación de Controles a los procesos de Call Center & Mesa de Control
Seguimiento al avance en la implementación de los Planes de Remediación
Diseño e implementación de un plan de trabajo para la realización de recorridos en los procesos críticos de General de Seguros para el ejercicio 2020, llevando a cabo la identificación de riesgos y controles
Ejecución de las recomendaciones realizadas por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, así como por el propio Sistema de Control Interno
Reaseguradora Patria
Actualmente, Reaseguradora Patria se encuentra ejecutando un rediseño de procesos administrativos con el fin de optimizar la operación, procurando el fortalecimiento del ambiente de control. Dicho rediseño implicará también el establecimiento de indicadores de eficiencia operativa y de control, que permitirán dar seguimiento a desviaciones y tomar acciones de forma oportuna.
A su vez, Reaseguradora Patria utiliza un Sistema de Control Interno basado en el marco de referencia COSO (Committee of Sponsoring Organizations of the Treadway) garantizando que se cumplan los objetivos del negocio y den cumplimiento a la normativa aplicable, el cual se basa en los siguientes componentes:
